0+
Spokojných klientov
Šetríme vám čas i peniaze
Pomáhame klientom naplniť si aktuálne ciele a priania. Vlastníctvo vysnívanej nehnuteľnosti, auta, či iného hmotného statku je prostriedkom na vytváranie si domova, nezávislosti, komfortu a slobody. Aj prostredníctvom takýchto materiálnych cieľov si človek zabezpečuje želanú životnú úroveň. Nadobudnutý majetok si chce klient zveľaďovať a ochrániť ho pred možnými rizikami. Vo väčšine prípadov sú to však pre človeka iba pasíva, ktoré mu vytvárajú ďalšie výdavky. Takmer všetky výdavky domácností majú povahu pasív, životná úroveň ľudí tak nerastie, ale klesá.
Zníženie výdavkov
Výdavky na produkty finančného trhu ako sú splátky úverov, poplatky za vedenie účtov, sporenia, životné poistky, poistenia majetku a zodpovednosti, príspevky na dôchodkové sporenia, investovanie a pod. predstavujú veľký podiel na celkových výdavkoch domácností. V niektorých prípadoch je to aj viac ako 50% z celkových príjmov. Informovanosť v tejto oblasti môže preto veľmi priaznivo ovplyvniť finančnú situáciu domácností.
Zvýšenie príjmu
Príjmami domácností častokrát rozumieme iba príjmy zo zamestnania alebo podnikania. Okrem týchto príjmov však existujú aj príjmy z aktív.
Takým rizikom je napr. strata zamestnania, extra výdavky, zdravotné riziká a pod. a dôsledkom toho nedochádza ku kolísaniu príjmov. Informácie o tom, ako mať správne nastavené aktíva sú rozhodujúce aj v sektore tzv. druhého, tretieho a štvrtého dôchodkového piliera. Klient má venovať dostatočnú pozornosť nastaveniu svojich aktív, nakoľko od toho závisí suma zhodnotených (prípadne znehodnotených) finančných prostriedkov, s ktorou bude disponovať v budúcnosti. Ide o čiastku aj niekoľko desiatok tisíc eur.
Poistné udalosti
0+
Zmlúv v správe
Správa dokumentácie
Akákoľvek dokumentácia ohľadom všetkých finančných produktov je u nás na jednom mieste.
Vieme o situácii klienta do detailov a teda nemusí venovať čas hľadaniu rôznych zmlúv, ktoré často súvisia s inými zmluvami v prípade, že požaduje rôzne zmeny súvisiace so zmenou jeho situácie.V prípade, že prišlo k strate zmluvných dokladov u klienta, máme prístup k dokladom aj niekoľko rokov spätne. Komunikáciou so spoločnosťami vieme overiť platnosť, podmienky, detailné informácie ohľadom platieb, nedoplatkov, preplatkov, ukončenia fixácie úrokových sadzieb na úveroch a pod.
V databáze evidujeme všetky dôležité doklady týkajúce sa osobných údajov, samozrejme vždy so súhlasom klienta. Aj týmto veľmi šetríme peniaze a najmä čas klienta.